{"id":22370,"date":"2020-12-22T11:38:05","date_gmt":"2020-12-22T11:38:05","guid":{"rendered":"https:\/\/forexrev.pl\/?p=22370"},"modified":"2020-12-22T11:48:54","modified_gmt":"2020-12-22T11:48:54","slug":"charles-schwab-uk-zaplaci-896-mln-gbp-kary","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/charles-schwab-uk-zaplaci-896-mln-gbp-kary\/","title":{"rendered":"Charles Schwab UK zap\u0142aci 8,96 mln GBP kary"},"content":{"rendered":"

Brytyjski Urz\u0105d Nadzoru Finanowego (FCA) na\u0142o\u017cy\u0142 8,96 mln GBP kary na sp\u00f3\u0142k\u0119 Charles Schwab UK Ltd. To efekt niew\u0142a\u015bciwej ochrony klient\u00f3w i prowadzenie dzia\u0142alno\u015bci bez zgody regulatora, a tak\u017ce przekazywanie regulatorowi fa\u0142szywych informacji. Nieprawid\u0142owo\u015bci dotkn\u0119\u0142y wszystkich klient\u00f3w detalicznych brokera.<\/strong><\/p>\n

Mark Steward, dyrektor wykonawczy ds. przepis\u00f3w i nadzoru rynkowego FCA przyzna\u0142, \u017ce Charles Schwab UK najpierw nie uzyska\u0142a odpowiedniej licencji regulatora, a nast\u0119pnie przekazywa\u0142a nieprawdziwe informacje i nie zastosowa\u0142a odpowiednich \u015brodk\u00f3w bezpiecze\u0144stwa.<\/p>\n

Podobnie jak w przypadku Lehman Brothers i p\u00f3\u017aniejszych przypadk\u00f3w, brak ochrony aktyw\u00f3w klient\u00f3w mo\u017ce \u0142atwo doprowadzi\u0107 do zwi\u0119kszenia koszt\u00f3w dla konsument\u00f3w i d\u0142ugotrwa\u0142ej blokady \u015brodk\u00f3w. Firmy brokerskie s\u0105 odpowiedzialne za zapewnienie zgodno\u015bci z naszymi zasadami i oczekujemy od nich, \u017ce b\u0119d\u0105 stosowa\u0142y odpowiedni\u0105 ochron\u0119 \u2013 powiedzia\u0142 Steward.<\/p><\/blockquote>\n

Ugoda uchroni\u0142a przed wi\u0119ksz\u0105 kar\u0105<\/h2>\n

Brytyjski regulator wyja\u015bni\u0142, \u017ce naruszenia dotycz\u0105 okresu od sierpnia 2017 do kwietnia 2019<\/strong>, po zmianie modelu biznesowego sp\u00f3\u0142ki Charles Schwab. W\u00f3wczas brytyjski oddzia\u0142 przeni\u00f3s\u0142 aktywa klient\u00f3w do ameryka\u0144skiego oddzia\u0142u Charles Schwab & Co. Zdaniem FCA brytyjska sp\u00f3\u0142ka nie zapewni\u0142a odpowiedniej ochrony mi\u0119dzy innymi poprzez niew\u0142a\u015bciwe zapisy ksi\u0119gowe utrudniaj\u0105ce identyfikacj\u0119 aktyw\u00f3w. Niedoci\u0105gni\u0119cia stwierdzono r\u00f3wnie\u017c w zakresie organizacyjnym. Broker z\u0142o\u017cy\u0142 tak\u017ce fa\u0142szywe sprawozdanie do brytyjskiego regulatora. Firma poinformowa\u0142a FCA, \u017ce posiada pozytywn\u0105 opini\u0119 audytora potwierdzaj\u0105c\u0105, i\u017c wdro\u017cy\u0142a odpowiednie systemy i mechanizmy kontroli s\u0142u\u017c\u0105ce ochronie aktyw\u00f3w klient\u00f3w. Charles Schwab jednak nie przeprowadzi\u0142 takiej procedury.<\/strong><\/p>\n

Po wykryciu narusze\u0144, sp\u00f3\u0142ka Charles Schwab podejmowa\u0142a r\u00f3\u017cne dzia\u0142ania naprawcze. Nie dosz\u0142o do faktycznej utraty aktyw\u00f3w klient\u00f3w, a od 1 stycznia 2020 przesta\u0142a przechowywa\u0107 aktywa. Broker poszed\u0142 na ugod\u0119 w tej sprawie i uzyska\u0142 30% zni\u017cki w wysoko\u015bci grzywny. W przeciwnym razie, kara finansowa wynosi\u0142aby 12\u00a0804\u00a0600 GBP.<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Brytyjski Urząd Nadzoru Finanowego (FCA) nałożył 8,96 mln GBP kary na spółkę Charles Schwab UK Ltd. To efekt niewłaściwej ochrony klientów i prowadzenie działalności bez zgody regulatora, a także przekazywanie regulatorowi fałszywych informacji. Nieprawidłowości dotknęły wszystkich klientów detalicznych brokera. Mark … Continue reading →<\/span><\/a><\/p>\n","protected":false},"author":18,"featured_media":19950,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[],"class_list":{"0":"post-22370","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-newsy"},"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/22370","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/18"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=22370"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/22370\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":22373,"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/22370\/revisions\/22373"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media\/19950"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=22370"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=22370"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=22370"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}