{"id":35566,"date":"2024-12-19T11:46:31","date_gmt":"2024-12-19T11:46:31","guid":{"rendered":"https:\/\/forexrev.pl\/?p=35566"},"modified":"2024-12-19T11:46:31","modified_gmt":"2024-12-19T11:46:31","slug":"finra-naklada-na-bank-ubs-blisko-3-mln-kary-za-nietrafione-rekomendacje","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/finra-naklada-na-bank-ubs-blisko-3-mln-kary-za-nietrafione-rekomendacje\/","title":{"rendered":"FINRA nak\u0142ada na bank UBS blisko $3 mln kary za nietrafione rekomendacje"},"content":{"rendered":"<p><strong>Ameryka\u0144ski regulator FINRA na\u0142o\u017cy\u0142 na UBS Financial Services Inc. grzywn\u0119 oraz zobowi\u0105za\u0142 firm\u0119 do zwr\u00f3cenia klientom \u0142\u0105cznie blisko 3 mln USD. Dochodzenie wykaza\u0142o, \u017ce od stycznia 2017 do grudnia 2018 r. UBS-FS nie zapewni\u0142 odpowiednich mechanizm\u00f3w nadzoru, co skutkowa\u0142o nietrafionymi rekomendacjami w zakresie kr\u00f3tkoterminowego handlu akcjami uprzywilejowanymi.<\/strong><\/p>\n<h3>Kluczowe informacje<\/h3>\n<ul>\n<li><strong>FINRA na\u0142o\u017cy\u0142a na UBS-FS grzywn\u0119 w wysoko\u015bci 500 000 USD oraz zarz\u0105dzi\u0142a zwrot nienale\u017cnych korzy\u015bci i wyp\u0142at\u0119 odszkodowa\u0144 na \u0142\u0105czn\u0105 kwot\u0119 ponad 2,98 mln USD.<\/strong><\/li>\n<li><strong>Stwierdzono brak skutecznego nadzoru nad kr\u00f3tkoterminowym handlem akcjami uprzywilejowanymi<\/strong>, co doprowadzi\u0142o do strat po stronie inwestor\u00f3w.<\/li>\n<li><strong>Co najmniej 22 przedstawicieli UBS-FS dokonywa\u0142o kr\u00f3tkoterminowych transakcji, generuj\u0105c prowizje i dodatkowe korzy\u015bci sprzeda\u017cowe kosztem klient\u00f3w.<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<h2>Nieprawid\u0142owo\u015bci w nadzorze i handel kr\u00f3tkoterminowy<\/h2>\n<p>Kontrola FINRA ujawni\u0142a, \u017ce system nadzoru UBS-FS pomija\u0142 kr\u00f3tkoterminowe transakcje trwaj\u0105ce mi\u0119dzy 90 a 180 dni. Ponadto firma nie przeprowadza\u0142a rzetelnych analiz pojawiaj\u0105cych si\u0119 sygna\u0142\u00f3w ostrzegawczych i nie ocenia\u0142a, czy rekomendowane transakcje by\u0142y odpowiednie dla inwestor\u00f3w. W efekcie klienci, zamiast czerpa\u0107 zyski z d\u0142ugoterminowych instrument\u00f3w uprzywilejowanych, tracili \u015brodki, podczas gdy po\u015brednicy korzystali z prowizji.<\/p>\n<h3>Straty klient\u00f3w i zyski po\u015brednik\u00f3w<\/h3>\n<p>W trakcie dochodzenia wykazano, \u017ce na ponad 1 986 transakcjach klienci ponie\u015bli znaczne straty, natomiast UBS-FS uzyska\u0142 oko\u0142o 2,65 mln USD z tytu\u0142u dodatkowych korzy\u015bci oraz ponad 343 000 USD w formie prowizji sprzeda\u017cowych. FINRA uzna\u0142a to za naruszenie zasad zobowi\u0105zuj\u0105cych do rekomendowania transakcji odpowiednich do profilu i potrzeb klienta.<\/p>\n<h3>Konsekwencje dla UBS<\/h3>\n<p>W ramach porozumienia UBS zobowi\u0105za\u0142 si\u0119 do:<\/p>\n<ul>\n<li>Zap\u0142aty grzywny w wysoko\u015bci 500 000 USD.<\/li>\n<li>Wyp\u0142aty 343 914 USD wraz z odsetkami poszkodowanym inwestorom.<\/li>\n<li>Oddania 2 645 537 USD wraz z odsetkami do FINRA.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Dodatkowo, od stycznia 2023 r. firma wdro\u017cy\u0142a ulepszone procedury nadzoru i zaktualizowa\u0142a systemy kontroli transakcji, aby zapobiec podobnym nieprawid\u0142owo\u015bciom w przysz\u0142o\u015bci.<\/p>\n<h2>Kolejna kara dla bran\u017cy: Moomoo Financial na celowniku FINRA<\/h2>\n<p>Wcze\u015bniej FINRA ukara\u0142a Moomoo Financial Inc. (wcze\u015bniej Futu Inc.) kwot\u0105 750 000 USD za dzia\u0142ania wprowadzaj\u0105ce klient\u00f3w w b\u0142\u0105d oraz zaniedbania w zakresie nadzoru nad tzw. \u201efinfluencerami\u201d. Influencerzy publikowali tre\u015bci zach\u0119caj\u0105ce do handlu opcjami bez ujawniania pe\u0142nego ryzyka inwestycyjnego, co w konsekwencji mog\u0142o wprowadza\u0107 inwestor\u00f3w w b\u0142\u0105d. Dodatkowo Moomoo Financial nie przestrzega\u0142o wymog\u00f3w dotycz\u0105cych ochrony prywatno\u015bci ponad 450 000 klient\u00f3w.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Ameryka&#324;ski regulator FINRA na&#322;o&#380;y&#322; na UBS Financial Services Inc. grzywn&#281; oraz zobowi&#261;za&#322; firm&#281; do zwr&oacute;cenia klientom &#322;&#261;cznie blisko 3 mln USD. Dochodzenie wykaza&#322;o, &#380;e od stycznia 2017 do grudnia 2018 r. UBS-FS nie zapewni&#322; odpowiednich mechanizm&oacute;w nadzoru, co skutkowa&#322;o nietrafionymi &hellip; <a href=\"https:\/\/forexrev.com\/pl\/finra-naklada-na-bank-ubs-blisko-3-mln-kary-za-nietrafione-rekomendacje\/\">Continue reading <span class=\"meta-nav\">&rarr;<\/span><\/a><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":35567,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[],"class_list":{"0":"post-35566","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-newsy"},"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/35566","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=35566"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/35566\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":35568,"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/35566\/revisions\/35568"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media\/35567"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=35566"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=35566"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/forexrev.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=35566"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}