ASIC anuluje licencje AFS dwóm spółkom
Australijski regulator rynku finansowego (ASIC) poinformował o anulowaniu licencji australijskich usług finansowych (AFS) dwóm podmiotom. Spółki, które naraziły się ASIC to Jels Financial Group Pty Ltd (Jels) oraz Selectinvest Pty Ltd (Selectinvest).
W przypadku spółki Jels, ASIC anulowała licencję, ponieważ spółka nie wykazała, że posiada kompetencje lub zasoby umożliwiające świadczenie usług finansowych zgodnie z wymogami określonymi w licencji. Zgodnie z warunkami licencji AFS Jels była zobowiązana do wyznaczenia „kluczowej osoby”. Po śmierci swojej kluczowej osoby, spółka nie wyznaczyła nowej. Ponadto jedyny upoważniony przedstawiciel korporacyjny firmy Jels był niewypłacalny.
Jels nie złożyła również sprawozdań finansowych z opinią audytora za lata 2017-19. Spółki funkcjonujące na licencji AFS muszą co roku składać sprawozdania finansowe i raporty audytorów. Jest to konieczne, aby wykazać, że posiadają zasoby finansowe niezbędne do świadczenia usług objętych ich licencją i prowadzenia działalności zgodnie z prawem. ASIC może zawiesić lub anulować licencję, jeżeli spółka nie spełnia tego obowiązku.
Regulator podkreśla obowiązki prawne spółek
Spółka Selectinvest z kolei nie utrzymała swego członkostwa w Australijskim Urzędzie ds. Skarg Finansowych (AFCA) rozpatrującym skargi klientów. Ponadto od roku 2017 nie składała sprawozdań finansowych. Zgodnie z obowiązującym prawem, ASIC może zawiesić lub anulować licencję AFS, jeżeli spółka nie wywiąże się ze zobowiązań obejmujących m.in. członkostwo w zewnętrznym systemie rozwiązywania sporów.
Regulator podkreślił również, że od spółek posiadających licencję AFS oczekuje, że zrobią wszystko, co konieczne, aby wypełnić swoje zobowiązania wynikające z przepisów dotyczących usług finansowych. Zdaniem ASIC spółki świadczące usługi finansowe muszą bezwzględnie przestrzegać warunków licencji i dbać o to, by ich usługi były świadczone efektywnie, uczciwie i sprawiedliwie. Obie spółki mogą wystąpić z wnioskiem do Administracyjnego Trybunału Apelacyjnego (AAT) o sprawdzenie zasadności decyzji ASIC.
