Aktualizacja Q&A dot. nowej dyrektywy MiFID II
MiFID (Markets In Financial Instruments Directive) to europejska dyrektywa poświęcona zagadnieniom związanym ze świadczeniem usług finansowych na terenie Unii Europejskiej. Głównie dba o transparentność oraz bezpieczeństwo tego sektora w Europie, poruszając m.in. kwestie związane z nadzorem nad instytucjami finansowymi oraz kwestie związane z obsługą klientów detalicznych.
Już 3 stycznia 2018 r. w życie ma wejść nowa odsłona tej dyrektywy pod nazwą MiFID II, która ma za zadanie wzmocnić ochronę inwestorów. Nowa dyrektywa nakłada sporo nowych obowiązków na firmy inwestycyjne.
Z tego powodu europejski regulator (ESMA) prowadzi listę pytań i odpowiedzi związanych z nową dyrektywą, która ma za zadanie pomóc branży w dostosowaniu się do nowych wymogów. Lista pytań została właśnie zaktualizowana o nowe pozycje, które poruszają następujące tematy:
- Realizacja zleceń
- Doradztwo ze strony brokerów
- Nagrywanie telefonów i przechowywanie korespondencji
- Prowadzenie archiwów transakcji
- Niezależne porady inwestycyjne
- Zawieranie transakcji w imieniu klienta
- Zachęty/nagrody
- Raportowanie posprzedażowe
- Informacje o kosztach i opłatach
- Ubezpieczenie
- Kategoryzacja klientów
Pełna treść dokumentu Q&A znajduje się tutaj.
