FCA: inwestorzy coraz częściej identyfikują oszustwa
Najnowsze badania brytyjskiego Financial Conduct Authority (FCA) pokazują, że inwestorzy “stają się detektywami” tropiącymi oszustów, wykorzystując własne umiejętności analityczne i instynkt.
Analiza danych z infolinii FCA wykazała 193% wzrost liczby zgłoszeń w ciągu ostatnich pięciu lat, ponieważ inwestorzy częściej wykrywają sygnały wskazujące na oszustwa inwestycyjne. W 2022 roku spostrzegawczy inwestorzy uratowali ponad 2 mln GBP, dzwoniąc do FCA i zgłaszając nieuczciwą firmę lub osobę.
39% respondentów stwierdziło, że ich umiejętności śledcze lub analityczne pomagają im dostrzegać sygnały ostrzegawcze. Kolejne 32% polega na instynkcie, odróżniając prawdziwe możliwości inwestycyjne od potencjalnych oszustw.
Badanie wykazało, że inwestorzy z detektywistyczną żyłką wskazują znalezienie błędów (34%) i prośby o dostęp do danych osobowych w celu zarezerwowania okazji (34%) jako najczęstsze oznaki oszustwa inwestycyjnego. Inne sygnały ostrzegawcze, które wzbudziły podejrzenia inwestorów, to niespodziewany kontakt (33%) oraz presja na inwestowanie przed wygaśnięciem oferty (26%).
FCA wskazuje sygnały ostrzegawcze
Spośród 1036 inwestorów, którzy uniknęli oszustwa inwestycyjnego, badanych przez FCA, jedna trzecia (33%) natknęła się na okazję za pośrednictwem poczty elektronicznej, podczas gdy jedna czwarta (25%) otrzymała osobisty telefon. Gdy inwestorzy zorientowali się, że okazja jest nieuczciwa, 42% ostrzegło rodzinę i przyjaciół, a kolejne 27% zamieściło informacje w mediach społecznościowych, aby ostrzec innych.
FCA wezwał wszystkich inwestorów do zachowania czujności i przypomniał sygnały ostrzegawcze, na które należy zwracać szczególną uwagę. Wśród nich brytyjski regulator wymienia przede wszystkim:
- Niespodziewany kontakt z propozycją inwestycyjną
- Informacja, że oferta jest dostępna jedynie przez krótki okres
- Powoływanie się na recenzje w mediach społecznościowych
- Nierealistyczne zyski z inwestycji
- Próba uzyskania zdalnego dostępu do urządzeń lub kont bankowych
