FCA publicznie krytykuje Premier FX
Brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) publicznie potępił Premier FX Limited, która obecnie jest w stanie likwidacji. Krytyka ze strony FCA to efekt naruszeń, jakich dopuściła się spółka.
Firma Premier FX była autoryzowana i zarejestrowana jako podmiot świadczący usługi przekazów pieniężnych. Oznacza to, że mogła ona przyjmować od klientów środki, którym towarzyszyło zlecenie przekazania płatności z natychmiastowym lub późniejszym terminem realizacji. Organ nadzorujący rynek stwierdził jednak, że firma przyjmowała i gromadziła środki pieniężne w imieniu swoich klientów, wprowadzając ich w błąd co do charakteru świadczonych usług.
Problemy wyszły na jaw po śmierci dyrektora firmy
Peter Rexstrew, nieżyjący już, były dyrektor wykonawczy firmy, był również oskarżany o wykorzystanie pieniędzy należących do klientów do regulowania własnych wydatków firmowych. FCA wyjaśniła również, że firma nie miała prawa przetrzymywać środków klientów przez czas nieokreślony.
– To było złożone dochodzenie obejmujące analizę setek tysięcy transakcji na rachunkach bankowych Premier FX na przestrzeni kilku lat, w różnych walutach i poprzez wiele zagranicznych rachunków bankowych. Dochodzenie było dodatkowo skomplikowane z powodu braku odpowiedniej dokumentacji – powiedział Mark Steward, dyrektor wykonawczy FCA ds. egzekwowania prawa i nadzoru rynkowego.
Nieprawidłowości w działalności Premier FX zostały ujawnione po śmierci Rexstrew’a, kiedy dwójka jego dzieci i pracownicy firmy próbowali kontynuować działalność w zakresie przekazów pieniężnych. Wówczas okazało się, że firma nie ma wystarczającej sumy pieniędzy na pokrycie swoich wydatków. Firma upadła, gdy duża liczba klientów, którzy zdeponowali w niej swoje środki, zażądała ich zwrotu. Mark Steward przyznał, że niezależnie od tego, jakie były przyczyny oszustwa dokonanego przez Petera Rexstrew, jego projekt całkowicie rozsypał się w ciągu kilku tygodni po jego śmierci, pozostawiając bałagan i straty dla klientów.
