- Coût EUR/USD0,5 pip
- RégulateurKNF
- Dépôt min.0 PLN
Avis OANDA 2026 : OANDA TMS en Europe — frais, actions, CFD et sécurité
OANDA est un groupe de courtage mondial, connu pour le forex. En France et dans d’autres pays de l’UE, ses services sont fournis par OANDA TMS Brokers S.A., entreprise d’investissement basée à Varsovie et supervisée par l’autorité polonaise KNF (anciennement TMS Brokers, aujourd’hui membre du groupe OANDA).
En bref : OANDA TMS combine un compte CFD (plus de 1 700 instruments, MetaTrader 5, TradingView) et un compte-titres pour actions et ETF. Attention aux frais mensuels après un an sans transaction et aux spreads plus élevés pour les petits soldes. 77 % des investisseurs particuliers perdent de l’argent sur les CFD avec ce fournisseur. Vérifié le 25 octobre 2026.
| OANDA (UE) en bref | Vérifié le 25/10/2026 |
|---|---|
| Société pour l’UE | OANDA TMS Brokers S.A., Varsovie — supervisée par la KNF (Pologne) |
| Avertissement CFD | 77 % des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent dans des CFD avec ce fournisseur. |
| Indemnisation | système polonais KDPW : 100 % jusqu’à 3 000 € et 90 % au-delà, jusqu’à 20 100 € |
| Compte CFD | plus de 1 700 CFD ; sans commission sur les CFD indices US et allemands, pétrole et gaz |
| Compte-titres | plus de 2 400 actions (PL, US, DE, FR, ES, UK) et ETF |
| Frais de tenue | gratuit avec une transaction ou position ouverte sur 365 jours ; sinon 10 €/mois |
| Plateformes | MetaTrader 5, TradingView, plateforme et appli OANDA TMS |
📌 Sommaire
- 1. OANDA est-il fiable ?
- 2. Frais à connaître
- 3. Avantages, inconvénients et verdict
- 4. Ouvrir un compte chez OANDA — étape par étape
- 5. Combien coûte vraiment le trading chez OANDA
- 6. Retirer ses fonds d’OANDA — comment ça marche
- 7. OANDA face à d’autres courtiers
- 8. Effet de levier et protection des clients dans l’UE (ESMA)
- 9. Fiscalité des gains réalisés chez OANDA
- 10. Lexique : les notions à connaître avant d’ouvrir un compte chez OANDA
- 11. FAQ
1. OANDA est-il fiable ?
Oui. Les clients de l’UE contractent avec OANDA TMS Brokers S.A., entreprise d’investissement polonaise supervisée par la KNF et couverte par le système d’indemnisation KDPW (jusqu’à 20 100 € par client), avec protection contre le solde négatif sur les CFD. Fiscalité en France : compte ouvert auprès d’un établissement étranger à déclarer chaque année (formulaire n° 3916-3916-bis).
77 % des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent dans des CFD avec ce fournisseur.
2. Frais à connaître
- Actions : US 0 % (compte EUR/PLN/CZK) ; Allemagne, France, Espagne, Royaume-Uni 0,15 % (min. 5 €).
- ETF : 10 transactions par mois sans commission (jusqu’à 200 000 €), puis 0,10 % (min. 1 €).
- Tenue du compte CFD : gratuite avec une transaction ou une position sur 365 jours ; sinon 10 € par mois.
- Petit solde : majoration du spread si les dépôts nets sont inférieurs à environ 3 000 €.
3. Avantages, inconvénients et verdict
✅ Avantages d’OANDA
- Entreprise d’investissement de l’UE supervisée par la KNF, groupe OANDA.
- Actions US sans commission, 10 ETF gratuits par mois.
- MT5 et TradingView.
❌ Inconvénients d’OANDA
- Frais mensuels après un an sans transaction.
- Spreads plus élevés pour les petits soldes.
- 77 % des investisseurs particuliers perdent de l’argent sur les CFD.
Le verdict ForexRev
Dans l’UE, OANDA, c’est OANDA TMS — une société établie et supervisée qui combine CFD et investissement en actions et ETF à bas coût, surtout intéressante pour les soldes supérieurs à environ 3 000 €.
77 % des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent dans des CFD avec ce fournisseur.
4. Ouvrir un compte chez OANDA — étape par étape
- Inscrivez-vous sur le site d’OANDA — les clients de l’UE doivent être servis par une société de l’UE : OANDA TMS Brokers S.A., Varsovie — supervisée par la KNF (Pologne). Vérifiez son nom dans le contrat avant de déposer des fonds.
- Renseignez vos données et le questionnaire : avant de proposer des CFD, un courtier de l’UE doit évaluer vos connaissances et votre expérience (test du caractère approprié MiFID II).
- Vérifiez votre identité avec une pièce d’identité et un justificatif de domicile (facture, relevé bancaire), conformément aux règles de lutte contre le blanchiment.
- Choisissez le type de compte et la devise. Un compte dans la devise de vos dépôts (EUR) évite les frais de conversion.
- Alimentez le compte. Les dépôts ne sont acceptés que depuis un compte ou une carte à votre nom.
- Installez la plateforme (MetaTrader 5, TradingView, plateforme et appli OANDA TMS) ou connectez-vous dans le navigateur. Entraînez-vous d’abord sur un compte démo si le courtier en propose un.
5. Combien coûte vraiment le trading chez OANDA
Voici les coûts du tableau récapitulatif ci-dessus — relevés sur le site et dans les documents d’OANDA lors de la mise à jour de cet avis :
- Compte CFD: plus de 1 700 CFD ; sans commission sur les CFD indices US et allemands, pétrole et gaz
- Frais de tenue: gratuit avec une transaction ou position ouverte sur 365 jours ; sinon 10 €/mois
Comment les calculer ? Sur l’EUR/USD, un pip sur une position de 1 lot (100 000 €) vaut environ 10 USD : un spread de 1 pip coûte donc environ 10 USD à l’ouverture. Une commission « par lot et par côté » est prélevée deux fois — à l’ouverture et à la clôture. S’ajoutent les swaps pour chaque nuit de détention et une éventuelle conversion de devises. Sur 0,1 lot, tous ces montants sont dix fois plus petits.
6. Retirer ses fonds d’OANDA — comment ça marche
La demande de retrait se fait dans l’espace client. En application des règles anti-blanchiment, les fonds reviennent en principe par le moyen utilisé pour le dépôt (par exemple sur la carte, à hauteur du montant déposé par carte) et uniquement vers un compte ou une carte à votre nom. Le premier retrait peut exiger une vérification complète du compte : envoyez vos justificatifs dès l’inscription. Seuls les fonds libres, non utilisés comme marge, peuvent être retirés.
7. OANDA face à d’autres courtiers
À titre de comparaison, voici OANDA face à d’autres courtiers dont nous avons mis à jour les avis en octobre 2026. Les données proviennent de leurs tableaux récapitulatifs.
| Courtier | Société / régulateur | Dépôt minimum | Frais d’inactivité |
|---|---|---|---|
| Pepperstone | Pepperstone EU Limited (Chypre) | 10 € (carte, Apple Pay, Google Pay, PayPal) | aucun |
| Admirals | Admirals Europe Ltd (Chypre) | Trade et Zero : 100 € | 10 € par mois après 24 mois sans transaction |
| FOREX.com | StoneX Europe Ltd (Nicosie, Chypre) | 100 unités de la devise du compte | 15 € par mois après 12 mois sans transaction |
| Dukascopy | Dukascopy Europe IBS AS (Riga, Lettonie) | 100 USD | jusqu’à 50 € par période de 180 jours sans transaction |
| easyMarkets | Easy Forex Trading Ltd (Chypre) | 25 USD | 25 USD tous les 6 mois après 12 mois sans transaction |
8. Effet de levier et protection des clients dans l’UE (ESMA)
En tant qu’entreprise d’investissement de l’UE, OANDA applique aux clients particuliers les restrictions de l’ESMA, reprises durablement par les régulateurs nationaux (en France, l’AMF) :
- effet de levier jusqu’à 1:30 sur les paires de devises majeures, 1:20 sur les autres paires, l’or et les grands indices, 1:10 sur les autres matières premières et indices, 1:5 sur les actions et 1:2 sur les cryptos ;
- clôture des positions à 50 % de la marge requise ;
- protection contre le solde négatif — un particulier ne peut pas perdre plus que son dépôt ;
- interdiction des bonus et incitations au trading de CFD pour les particuliers ;
- avertissement obligatoire indiquant la part de comptes perdants — pour OANDA : 77 % des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent dans des CFD avec ce fournisseur.
Un effet de levier plus élevé n’est accessible qu’aux clients professionnels remplissant les critères MiFID II, au prix d’une partie des protections.
9. Fiscalité des gains réalisés chez OANDA
OANDA est une entité polonaise ; pour un résident fiscal français, les gains relèvent en principe du PFU, et le compte ouvert à l’étranger doit être déclaré sur le formulaire n° 3916-3916-bis.
10. Lexique : les notions à connaître avant d’ouvrir un compte chez OANDA
- Spread — écart entre le prix d’achat et de vente, payé à chaque transaction.
- Pip — la plus petite variation habituelle d’une paire de devises (0,0001 pour l’EUR/USD).
- Lot — taille standard d’une position : 1 lot forex correspond à 100 000 unités de la devise de base ; 0,01 lot (micro-lot) à 1 000.
- Commission — frais fixes par transaction, généralement sur les comptes à spread brut (ECN/Raw).
- Swap — coût ou crédit quotidien pour une position conservée la nuit, selon l’écart de taux d’intérêt.
- Marge — partie de la valeur de la position immobilisée en garantie ; avec un levier de 1:30, environ 3,33 %.
- Appel de marge et stop out — alerte puis clôture automatique des positions lorsque les fonds propres baissent par rapport à la marge requise.
- Glissement (slippage) — exécution à un autre prix que celui demandé, fréquente lors des annonces économiques et des gaps.
11. FAQ – Foire aux questions
Quelle société OANDA sert les clients français ?
OANDA facture-t-il des frais d’inactivité ?
Peut-on acheter des actions au comptant chez OANDA ?
Comment ouvrir un compte chez OANDA ?
Quel effet de levier chez OANDA ?
Comment sont imposés les gains réalisés chez OANDA ?
🛡️ Comment nous avons vérifié cet avis
Le 25 octobre 2026, nous avons vérifié le site d’OANDA TMS Brokers (comptes CFD et titres, mentions légales, avertissement sur les risques) et sa grille tarifaire CFD en vigueur depuis le 30 avril 2026.
Avertissement sur les risques : les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 77 % des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent dans des CFD avec ce fournisseur. Cet avis est fourni à titre informatif et ne constitue ni un conseil en investissement ni une recommandation.
